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经济不雅察网 记者 老盈盈 时于当天,南非东谈主伊森 · 亚历山大还在但愿,一年多前在一场骗局中蚀本的 60000 兰特(南非货币单元,约等于东谈主民币 24000 元)能拿讲究。9 月中旬,他在收受经济不雅察网采访时涌现出期盼的面孔。
8 月 27 日,好意思国证券往还委员会对一家中国投资参谋人公司 QZ Asset Management Limited(又称 Qianze Asset Management Limited,下称" QZ ")过火位于好意思国南达科他州的控股公司 QZ Global Limited(下称" QZ Global "),以及这两家公司的首席推行官(CEO)Blake Yeung Pulei (又称 Yang Pulei)建议诓骗指控,称其涉嫌全球性诓骗金额至少达 600 万好意思元。
除了好意思国际,南非、赞比亚、斯威士兰、纳米比亚等非洲国度也有无数投资者投诉 QZ,他们投资于该公司的钱早于前年也曾无法取回,而伊森便是其中的一位。为此,这些非洲国度的权衡金融监管机构也针对 QZ 的行动发出了公众警告,称 QZ 开展金融业务未受当地监管机构的任何授权。
经济不雅察网从多位番邦投资东谈主处了解到,QZ 在全球实施金融诓骗主要有三种旅途:一是宣称可诈骗大数据东谈主工智能(BDAI)投资全球公司股票和股票指数,为投资东谈主甘愿高息陈诉,并推出针对好意思元 / 南非兰特币不同币种的投资渠谈;二是建立我方的会员招募体系,称"下线"会员招募越多佣金越高;三是向投资东谈主宣传 QZ Global 将在纳斯达克上市,以"原始股"的体式让投资东谈主参与,甘愿上市后高额的投资陈诉。
会员招募体系
好意思国证券往还委员会示意,QZ 宣称其诈骗最初的东谈主工智能技能来匡助投资者产生高额的每周陈诉,同期甘愿为客户资金提供 100% 的兜底,况且还有知名和信誉细致的管帐师事务所和讼师事务所为 QZ 提供职业。
在非洲,像伊森这种被高陈诉甘愿所诱导的投资者不在少数。他们大王人通过熟东谈主了解到 QZ,并参与到投资中来。2023 年 1 月,伊森看到了一份宣传海报,上头印有" QZ Asset Management "的企业标识,同期亦印有中语"千泽钞票"。刚初始,伊森试水了 2000 元兰特,但因为前期利息王人能如期到账,尝到甜头的伊森于是初始不断加大投资金额。
另一位南非投资者托尼 · 格巴伊则是通过应付视频相聚红东谈主的宣传,初始了权衡投资。托尼告诉经济不雅察网,QZ 的宣传劈头盖脸,该公司会以线下路演、视频会议等样式宣传致富理念,并建立我方的会员招募体系,还称招募越多会员佣金越高。举例,一位会员 A 要是同期招募了两位新的会员,每位新会员投资了 1000 好意思元,那么 A 不错提成 10%,即赢得 200 好意思元的佣金,然后再匡助这两位会员不绝招募新的会员,新的会员各自再投资 1000 好意思元,那这么 A 又不错再赢得另外的 200 好意思元佣金,以此不断扩大我方的"下线"会员戎行以赢得更多的佣金。
也恰是因为这种高额的佣金陈诉,使得越来越多的东谈主通过应付渠谈加入进来能够发上路边的九故十亲积极加入,这些东谈主在往还网站上需要支付一定的会员费从而注册成为会员。QZ 为了诱导更多东谈主参与,还会如期为功绩好的会员奖励豪车、名表、度假套餐和现款,并如期举办线下的奖励饮宴。
托尼称,他在某番邦应付平台上曾看到别称于 2023 年上半年不断发布招募信息的会员称,在不到两个月的时辰里,从 QZ 赢得了 10000 好意思元的佣金陈诉,并赢得赶赴上海度假并入住五星级旅店的履历。
经济不雅察网从投资者提供的权衡宣讲视频中看到,宣讲大部分是由一位名叫 Blake Yeung Pulei 的东谈主进行的。此东谈主被以为是 QZ 的首席推行官,在一些视频的内容中,他说起了一种名为 BDAI 的大数据分析和东谈主工智能模子软件亚洲色网,而 QZ 可诈骗该软件投资往还全球排行前 500 的公司股票及股票指数,高效安全地为投资东谈主赚取高额陈诉。视频内容同期炫夸,关于投资东谈主的资金,QZ 会提供 100% 兜底和高达 400% 的投资陈诉上限。
多种投资体式
上述投资者称,QZ 针对投资者的营销决策,推出了好意思元能够南非币等不同版块,每一种币种又分辨推出了基本玩法和进阶玩法。
在好意思元投资中,基本玩法从 100 好意思元起投,至 900 好意思元不等,周利率达 3.5%;进阶玩法中的起投金额则为 1000 好意思元,最高可至 50000 好意思元,周利率更高达 7%。而在南非币投资中,基本玩法投资额从 2000 兰特至 18000 兰特不等,甘愿 3.15% 的周利率;进阶玩法的起投金额则为 20000 兰特,最高可投资 1000000 兰特,周利率为 5.95%。以上玩法,无论投资者以哪种货币单元进行投资,当利息收入翻至四倍之后,就会住手,即投资陈诉的上限被设定为 400%。
字据投资者的姿色,当投资东谈主把钱参预到 QZ 往还网站那一刻起,平台规定资金将被锁定 90 日。要是投资者要在这段时辰内取现,本金将无法保险。要是投资者在第一个月就把钱取出,会蚀本一半的本金,况且可能远远最初可赚取的收益;要是投资者在 31 天至 60 天内需要取现,那么会蚀本四分之一的本金;要是投资者在 61 天至 90 天内取现,那么将会失去 10% 的本金。
字据投资者的先容,2023 年 3 月,QZ 宣称,QZ Global 将于 2023 年 8 月在好意思国纳斯达克股票市集上市,并称已与好意思国证券往还委员会使命主谈主员进行了积极的相易。届时,QZ 将以分拨"原始股"的体式,让投资东谈主参与。第一轮共分拨 2500 万股股票,字据投资者提供的权衡宣传府上,投资金额从 100 好意思元至 50000 好意思元不等,并称上市后不错赢得十倍高额陈诉。2023 年 4 月 18 日,QZ 发文称,第二阶段共分拨的 1 亿股股票在不到 10 天内全部售罄,仍有很多投资者未能实时参与;由于会员蛮横要求再度罕见分拨股票,QZ 推行委员会决定进行终末一轮的分拨,此轮分拨 1000 万股。
对此,好意思国证券往还委员会示意,QZ 吹嘘的向该往还委员会递交的 QZ Global 上市文献其实存在紧要劣势,该公司奢侈好意思国证券往还委员会的口头和备案关节,在好意思国和全国各地进行拐骗。
字据好意思国南达科他州的企业登记信息,经济不雅察网发现,QZ Global 成立于 2023 年 1 月 10 日,注册地址是南达科他州科丁顿县沃特敦市,该公司在 2024 年 5 月 16 日也曾终止,原因是 QZ Global 需要在 2024 年 5 月 15 日之前提交总计拖欠的年度讲述,以及交纳得当的用度和滞纳金。但是,QZ Global 未选拔任何行动,因此遭到终止。
非洲多地"提示"
虽然,也会有一些投资者相比警悟,以为这种高额的陈诉是某种骗局,以致质疑这家公司是否实在存在。对此,也曾加入体系中的会员会拍摄一些 QZ 在南非建立的办公室的视频,以让投资者信服。
字据权衡投资者向经济不雅察网提供的视频,一进该公司门口,就会看到"千泽钞票"的中翰墨样和" QZ Asset Management "的英翰墨样,进入公司后会看到与一般公司无异的办公环境。
字据投资东谈主提供的信息,该公司在南非名为德班的城市注册了一家名为" QZ Asset Management Customer Service Consultants Limited "(下称" QZ Asset Management Customer ")公司。投资者示意,该公司也曾是贸易的,但当今也曾"东谈主去楼空",记者通过多家番邦第三方数据公司交叉考据了解到,这家在南非注册的公司成立于 2022 年 10 月 30 日,于 2024 年 7 月 3 日进行了最近一次的信息更新,当今仍未刊出。
QZ 往还网站一直在运行,投资者的取现也一直凯旋,直到 2023 年 5 月 1 日。上述投资者示意,2023 年 5 月 1 日,该往还网站已而弗成登录了,与此同期,账户也无法拜访。QZ 给到投资者的说法是,网站因为遭遇技能问题而暂时关闭。但一个月后网站仍未归附,QZ 就这么跟着投资者的钱一谈清除了。
2023 年 6 月 1 日,南非金融市集行动监管局(FSCA)发文提示寰球,在与" QZ Asset Management Customer "开展金融业务时要严慎。该局称,该公司与一家总部位于中国的公司 Qianze Asset Management Limited(QZ)权衡联。FSCA 收到了无数针对 QZ 过火多档次促销规划的投诉,这些投诉称涉事网站被关闭,投资者无法索取资金。该文强调,FSCA 证据 QZ 未赢得监管局的任何授权,弗成在南非提供金融居品或职业。
此外,经济不雅察网还发现,除了南非外,斯威士兰、纳米比亚、赞比亚等非洲国度当地金融监管部门也针对该公司,曾对公众发出官方警告。2022 年 12 月 22 日,斯威士兰金融职业监管局(FSRA)称,一家名为 QZ Asset Management 的公司一直在推行其手脚钞票管束公司的职业,而莫得赢得 FSRA 关于金融职业提供商的授权。
2023 年 5 月 5 日,赞比亚证券往还委员会亦发文称,也曾刚烈到 QZ ——一个不受证券往还委员会或其他金融监管机构监管且可能存在诓骗性的投资规划——正通过商酌会、演宣战应付媒体来诱导赞比亚公众的投资。赞比亚证券往还委员会同期示意,QZ 宣称将投资于股票和股票指数,如标普 500 指数,但这些声明可能是未经证实或是造作及存在误导性的。
2023 年 6 月 19 日,纳米比亚央行发文称,在接到公众投诉后评估了 QZ 的业务行为,有事理战胜 QZ 以下业务行动违背了经更正的 1998 年《银行机构法》的权衡条件:QZ 的会员通过支付会员费来加入规划,为了在品级轨制中成长,参与者必须招募更多的成员,而这些成员又必须为该规划支付会员费;QZ 甘愿,投资更多资金、招募更多东谈主员的会员有契机赢得度假套餐、高尚的品牌腕表和豪华汽车等等。
广州"千泽钞票"
字据国内媒体的权衡报谈,经济不雅察网发现,与 QZ CEO Yeung(Yang)Pulei 在中语读音上一致的叫"杨普磊"的东谈主,也曾在广州出任了一家名为"千泽钞票"公司的推行董事。该公司那时在广州是一家诈骗大数据东谈主工智能(BDAI)提供股票和股指投资的公司,权衡报谈亦由杨普磊露面收受采访。
探花七天字据南边 · 王人市报的报谈,2019 年 6 月 20 日,千泽钞票在前海股权往还所挂牌,千泽钞票推行董事杨普磊示意,自 2016 年景立以来,千泽钞票完成了"千泽 BDAI 往还系统"的研发,并在往日往还和投资组合管束中初始罗致东谈主工智能技能;告捷挂牌前海股权往还所,将是千泽迈向全球成本市集的第一步。
字据天眼查信息,千泽钞票的前身为广州迈涛信息技能有限公司,成立于 2012 年 9 月 21 日,2014 年 8 月改名为广州优品钞票管束有限公司,2016 年 5 月改名为广州千泽钞票管束有限公司,后又于 2022 年 7 月改名为广州千泽投资有限公司。
天眼查信息同期炫夸,千泽钞票注册地址位于广州市河汉区棠东富华东街 42 号 101 — 76A 房。9 月 13 日,经济不雅察网记者赶赴该地址进行实地观看,棠东富华东街 42 号位于一个名为 TANG 的改变社区内,但是该地址挂牌列示的公司并莫得所谓的"千泽钞票"。经济不雅察网记者赶赴 TANG 改变社区物业管束处谋划后得知,千泽钞票可能是挂地址在园区内,但践诺上并不在此办公。
天眼查信息炫夸,千泽钞票在企业年报信息中浮现的地址为广州市河汉区体育东路 140 至 148 号 2803 至 2810,记者赶赴该地址发现是在南边证券大厦内,28 楼是一家名为"创富港"出租分享办公室的公司。创富港体育东路分店前台使命主谈主员告诉经济不雅察网,千泽钞票曾于 2017 年至 2019 年租用了该分享办公室的一个单元,但已于 2020 年 1 月搬离,三年的租用条约王人是一个名为"孙宝东"(音似)的东谈主订立的。关于千泽钞票有哪些东谈主曾来过分享办公室上班,上述前台使命主谈主员示意并不明晰。
经济不雅察网又一一拨打了千泽钞票在天眼查上的多个权衡电话亚洲色网,但权衡电话号码能够是空号,能够对方反映"打错了",还有的说该公司盗用了其电话。